Нові обмеження на грошові перекази в Україні: що зміниться з лютого 2025 року

З 1 лютого 2025 року в Україні запроваджуються нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами.

Вони спрямовані на посилення фінансового контролю та протидію незаконним схемам.

Основні нововведення:

• Ліміт переказів у межах одного банку:
  • Максимальна сума без підтвердження джерел доходів становитиме 150 тисяч гривень на місяць до червня 2025 року.
  • Після цього верхня межа знизиться до 100 тисяч гривень на місяць.
  • Для окремих категорій громадян ліміт уже з лютого становитиме 50 тисяч гривень.
• Додаткові обмеження:
  • Ліміти поширюються не лише на P2P-перекази, а й на всі операції з поточних рахунків, включаючи транзакції на IBAN.
  • Нові правила стосуються клієнтів, які не надали документи, що підтверджують легальність їхніх доходів.

Як діяти у разі перевищення ліміту:

Національний банк України (НБУ) повідомив, що клієнти з підтвердженими доходами можуть отримати індивідуальні ліміти. Для цього необхідно:

1. Подати заяву до банку.
2. Надати документи, які підтверджують законність походження коштів.

Винятки:

Ці обмеження не стосуються:

• Офіційних зарплат.
• Волонтерських зборів.
• Інших операцій із підтвердженими легальними доходами.

Наприклад, якщо ви отримуєте офіційну заробітну плату, навіть якщо вона перевищує встановлені ліміти, банк не вимагатиме додаткових підтверджень і не застосовуватиме обмежень.

Мета нововведень:

• Протидія використанню банківських карток у тіньовій економіці.
• Боротьба з ухиленням від сплати податків.
• Зменшення ризиків незаконних операцій, зокрема за участю “дропів” — осіб, які надають свої картки для сумнівних транзакцій.

Що варто знати:

• Інформація про доходи клієнтів збиратиметься автоматично з наявних джерел.
• За необхідності банк може запросити додаткові документи.

Нові правила спрямовані на забезпечення прозорості фінансових операцій та стимулювання офіційної економічної діяльності. У разі виникнення питань щодо лімітів або необхідності підтвердження доходів, клієнтам рекомендується звертатися до свого банку для отримання консультації.